Před nějakým časem vyšel kratší článek od Jirky Cimpela o tom, že ho často kontaktují lidé s dotazy kam investovat a zajímá je pokud možno rychlé zbohatnutí.
Jelikož mám s oblastmi, které Jirka nastínil zkušenosti, rád bych se s vámi podělil o můj pohled.
Článek zde:
Případně jeho přepis:
„
Několikrát týdně mi přijde email s dotazem o některého z našich čtenářů na to co si myslím o investici, kterou právě zvažují.
Bohužel většinou se jedná o čtenáře si minimální investiční zkušeností ze skromějších poměrů, kteří mají touhu najít takovou investici, které je i s malým vkladem udělá pokud možno rychle bohaté. Většinou se jedná o investice do některé z nových kryptoměn, nákup komodity na úvěr, dluhopis nějaké české firmičky a nebo nějakého zaručeně fungujícího forexového robota.
Prosím Vás lidé neblázněte! Cesta k rychlému zbohatnutí pomocí investic bohužel neexistuje. Pokud toužíte po rychlém zisku nebude se jednat o investice, ale o čistou spekulaci. A spekulace může vyjít a nebo nemusí. To je její hlavní rozdíl od klasické investice, u které lze riziko neúspěchu pomocí dobrého plánu minimalizovat. U spekulace vždy hrozí vysoké riziko, často ve výše zmiňovaných případech toto pravděpodobnost takového rizika hraničí s jistotou, že o s vé úspory zcela přijdete! A to rozhodně jako investor nesmíte dopustit!
Investiční fondy, ideálně ty pasivní, jsou podle mě cestou jak bezpečně naplnit své investiční cíle. V dnešním dílu našeho investičního podcastu jsem se tak zaměřil na to jak je do portfolia správně vybírat.
“
Ještě bych rád podotknul, že práce Jirky a jeho spolupracovníků ve firmě Cimpel & partneři si velmi vážím a líbí se mi jejich lidský, pragmatický a autentický přístup k investicím a budování majetku. (Pouze v názoru na jednu oblast se úplně neshodneme :))
1, Nákup komodit na úvěr
- Zde si umím představit, že se jedná o tzv. Futures kontrakty na komodity jako zlato, stříbro, ropa, káva, cukr či sója
- Sám jsem vytvořil několik AOS (automatických obchodních systémů) na platformě Tradestation a MetaTrader a spravoval v jednu chvíli až 100 portfolií klientů, kteří si pronajímali moje automatické řešení pro správu svojich financí.
- Správa portfolií byla velmi zajímavá zkušenost, ale zároveň i náročná. Neexistuje žádný zaručený systém či strategie na tyto obchody. Nutné je znát velmi dobře Money Management pravidla a trhy. Žádný robot, kterého jen zapnete, vám nebude zázračně vydělávat.
- U futures kontraktů je zrádné to, že obchodujete na páku. Váš účet je například 10k USD, ale pro nový obchod vám stačí složit jen 3000 USD jako margin a obchodujete s kontraktem v hodnotě 100k USD. Zisky ale i ztráty jsou v návaznosti na hodnotu kontraktu nikoliv vašeho marginu.
- Na obchodování komoditních futures kontraktů není nic špatného. Je to regulérní business. Ovšem je třeba k tomu také tak přistupovat. Plán, strategie, money management, studium, testování a analýza. Rozhodně nejde o zbohatnutí přes noc nebo bez práce.
2, Dluhopis nějaké české firmičky
- Dluhopisy všeobecně nedoporučuji. Buď na nich není zajímavé zhodnocení nebo jsou velmi riskantní.
3, Forexový robot
- Jedná se o nabídku automatického skriptu, který vám na forexové platformě bude „zaručeně“ vydělávat.
- Prodejci vám ukáží zmanipulovaný backtest na 10 letech zpět a řeknou, že equity křivka je stále rostoucí a tudíž vám právě prodávají svatý grál.
- Osobně jsem si někdy kolem roku 2010 jednoho takového robota koupil. Vše vypadalo seriózně. Dokonce se robot rozběhl na demo účtu na platformě MetaTrader 4.0. Autoři tvrdili, že se robot sám konfiguruje přes internet a vždy používá to nejlepší nastavení vzhledem k situaci na trhu. Mimochodem, cena byla kolem 150 USD.
- Po měsíci běhu robota, kdy počítač musel být stále v chodu, robot vygeneroval asi 5 obchodů a ten poslední končil s obrovským drawdownem 1500 USD. Což vůbec nepokrylo předchozí malé zisky v řádu 50 USD.
- Na účtu se skutečnými pěnezi jsem se opravdu neodvážil tento neznámý kód pustit.
- Autorům šlo především o to, pomocí affiliate programu prodat co nejvíce kopií a sebrat tento zisk. Nezajímalo je zhodnocení účtů robotem. Tvrdili, že mají již přes 60 000 lidí co si to koupili. Pokud si to vynásobíte 150 USD a to ještě vydávali bonusové nadstavby za 40 USD apod., už vám to dá velmi slušnou částku pro autory. Nikoliv zákazníky.
4, Investice do některé z nových kryptoměn
- Jak už sami tušíte, toto je pro mne vděčné téma.
- Shrnu tuto oblast:
- Nových kryptoměn vzniká stále dost velké množství, máme už přes 6000 kryptoměn … většina z nich není potřeba a zanikne
- Tak jako uspěje 1 start-up z 10, tak uspěje v rámci následujících 5 – 10 let maximálně 5% krypto projektů. Velké množství jich jsou jen kopie bez obchodních partnerů a nutnosti existence.
- ALE jsou zde i velmi kvalitní projekty, za kterými stojí firmy jako Banco Santander, Google, Microsoft, Accenture apod., mají fungující sítě, zákazníky, uživatele a obrovský potenciál růstu ve výměně hodnoty mezi lidmi a firmami. Proto jejich mince, tokeny, digitální aktiva a kryptoměny budou získávat na hodnotě. Protože budou potřeba ke transakcím a zabezpečení sítě.
- Tudíž neházejme všechny kryptografické projekty do jednoho pouze spekulativního pytle.
- Ano. Kvalitní kryptoměny lze považovat za aktiva. Spousta akciových investičních poradců to stále nechápe. Nestudovali posledních 8 let použití digitálních aktiv k výměně hodnoty. Neumí si představit případy užití. Proto stále tvrdí i v nastupující digitální dekádě (2020 – 2030), že kryptoměny nic negenerují, nemají hodnotu a jsou to jen spekulace. U některých projektů to tak je, u velmi kvalitních projektů nikoliv.
- Možná si řeknete: “No a jaké kvalitní digitální aktiva to teda jsou?”, uvedu pár příkladů: XRP, Cardano, PolkaDot … a několik dalších které spravujeme ve fondu DAC pro naše investory.
- Je také možné, že vás kontaktoval nějaký prodejce kryptoměn a nutil vám bitcoin a sliboval pohádkové zbohatnutí. Mě osobně se to nestalo. Rád bych si takovéto vtipálky vyslechnul. Bitcoin je zastaralý blockchain 1.0, který v podstatě při existenci XRP nikdo z nás nepotřebuje. Jen spekulanti, burzy a těžaři. Stejně tak klony bitcoinu jako bitcoin cash a bitcoin SV apod. Toto vše jsou nepotřebné projekty.
- Proto je třeba opravdu dobře vybírat a studovat do čeho v rámci digitálních aktiv investujete. Tato nová třída investic totiž umožní v následujících 10 letech významné zhodnocení majetku, a to i středně příjmovým investorům, pokud budou vybírat rozumem a s dostatečným úsilím, které věnovali do studia jednotlivých projektů.
Přeji vám ať vyberete správně vaše aktiva na následujících 10 – 20 let na cestě k rentě a takzvanému tripple F (Financial Freedom Forever).
Budu se na vás těšit zase příště.
Petr
